กรมบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYDFS) ได้บรรลุข้อตกลงมูลค่า 48.5 ล้าน USD กับบริษัท Paxos Trust Company ผู้ให้บริการ stablecoin ซึ่งถือเป็นก้าวสำคัญในการบังคับใช้กฎหมาย
ค่าปรับนี้เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวที่สำคัญในด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการตรวจสอบสถานะที่เกี่ยวข้องกับความร่วมมือของ Paxos กับ Binance
Paxos จ่าย 48.5 ล้าน USD เพื่อยุติความล้มเหลวด้าน AML ที่เชื่อมโยงกับการดำเนินงานของ Binance
Adrienne A. Harris ผู้กำกับดูแลของ NYDFS เน้นย้ำว่าข้อตกลงนี้สะท้อนถึงความมุ่งมั่นของกรมในการปกป้องระบบการเงินจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
Sponsoredแม้ว่าการแถลงข่าวของ NYDFS จะยังไม่ออกมา แต่การละเมิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบนี้มีรายงานว่าเกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลที่ไม่เพียงพอของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Binance และการออก stablecoin ของ Paxos รวมถึง BUSD
การบังคับใช้กฎหมายนี้เกิดขึ้นในขณะที่ NYDFS ยังคงเข้มงวดการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบต่อบริษัทที่เกี่ยวข้องกับคริปโต กรณีก่อนหน้านี้รวมถึงการบรรลุข้อตกลงมูลค่า 100 ล้าน USD กับ Coinbase ในต้นปี 2023 และการเรียกร้องให้มีมาตรการปฏิบัติตามที่เข้มงวดขึ้นจากผู้ประกอบการสกุลเงินเสมือน
รายละเอียดสำคัญ:
- การละเมิด: Paxos ล้มเหลวในการปฏิบัติตามมาตรฐาน AML และการตรวจสอบสถานะลูกค้าของ NYDFS ในการทำธุรกิจกับ Binance
- การดำเนินการ: สถาบันตกลงที่จะจ่ายเงิน 48.5 ล้าน USD และคาดว่าจะดำเนินการโปรแกรมการปฏิบัติตามที่เข้มงวดขึ้นภายใต้การกำกับดูแลของกฎระเบียบ
- บริบทที่กว้างขึ้น: นี่เป็นการปราบปรามล่าสุดของ NYDFS ที่มุ่งเน้นการบังคับใช้โปรโตคอล AML ที่เข้มงวดในอุตสาหกรรมคริปโต
| ผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย | ผลกระทบและผลลัพธ์ |
|---|---|
| Paxos | เผชิญกับบทลงโทษทางการเงินและความเสียหายต่อชื่อเสียง ต้องเสริมสร้างการตรวจสอบ AML และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ |
| ความร่วมมือกับ Binance | อาจเผชิญกับการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้น ชี้ให้เห็นถึงความเสี่ยงด้านกฎระเบียบของการร่วมมือ stablecoin |
| NYDFS / หน่วยงานกำกับดูแล | รักษาความเข้มงวดด้านกฎระเบียบ สร้างบรรทัดฐานในภาคคริปโต |
| อุตสาหกรรมคริปโต | แรงกดดันในการปฏิบัติตามที่เพิ่มขึ้นและความคาดหวังในการตรวจสอบสถานะที่สูงขึ้น |
ข้อตกลงนี้แสดงให้เห็นถึงการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นของหน่วยงานกำกับดูแลต่อบริษัทคริปโต โดยเฉพาะผู้ให้บริการ stablecoin และการแลกเปลี่ยน มันส่งสัญญาณว่าความร่วมมือที่มีอยู่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนระดับโลกอย่าง Binance จะถูกตรวจสอบอย่างใกล้ชิดเพื่อความแข็งแกร่งในการป้องกันการฟอกเงินและการดำเนินงาน
ในขณะที่ Paxos ดำเนินการแก้ไข ระบบนิเวศคริปโตที่กว้างขึ้นจะติดตามอย่างใกล้ชิดเพื่อประเมินว่าความมั่นคงและความเชื่อมั่นด้านกฎระเบียบสามารถฟื้นฟูในด้านการเงินดิจิทัลได้หรือไม่
ข้อตกลงมูลค่า 48.5 ล้าน USD ของ Paxos สะท้อนถึงความคาดหวังด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริษัทคริปโต สถาบันจะต้องให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตาม AML และความโปร่งใสเพื่อทนต่อการกำกับดูแลในอนาคตทั้งในภาคการเงินแบบดั้งเดิมและดิจิทัล
