อีกไม่นาน สหภาพยุโรป (EU) จะทำการตัดสินใจว่าจะอนุมัติข้อเสนอที่จะบังคับให้บริษัท Crypto ให้รวบรวมข้อมูลทั้งผู้ส่งและผู้รับในการทำธุรกรรมหรือไม่
“Travel rule” กำหนดให้ธนาคารและบริษัทชำระเงินต้องเก็บข้อมูลที่ “เดินทาง” ระหว่างผู้จ่ายเงินและผู้รับ
อย่างไรก็ตาม สภายุโรปใกล้ที่จะลงมติเพื่อตัดสินใจในการขยายขอบเขตของ “Travel rule” สำหรับบริษัท Cryptocurrency ซึ่งมีกำหนดที่จะลงคะแนนเสียงในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้า
Sponsored“Travel rule” กำหนดให้ทุกธุรกรรมทางการเงินที่สูงกว่า 1,000 ยูโรต้องรายงานต่อหน่วยงานด้านการเงิน แม้ว่าสิ่งนี้จะได้รับการยกย่องว่าเป็นชัยชนะสำหรับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) แต่ข้อเสนอใหม่นี้เป็นความพยายามที่จะกำจัดข้อกำหนดเบื้องต้นในการรายงาน
เว็บเทรดในยุโรปอาจจำเป็นต้องรายงานธุรกรรม Crypto ทั้งหมด
ในกรณีที่ข้อเสนอนี้ผ่าน เว็บเทรดจะได้รับคำสั่งให้รายงานธุรกรรม Crypto ทั้งหมด แม้จะมีมูลค่าต่ำเพียง 5 ยูโรก็ตาม
ผู้เสนอร่างกฎหมายให้เหตุผลว่าธุรกรรมขนาดเล็กที่ทำกับ Cryptocurrency นั้นมักจะถูกใช้เพื่อให้ทุนแก่การก่อการร้ายหรือฟอกเงิน ช่องโหว่ดังกล่าวจะทำให้สามารถใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อระดมทุนและหลบซ่อนกิจกรรมที่ผิดกฏหมายได้ เนื่องจากเงินทุนที่ผิดกฎหมายนั้นสามารถเคลื่อนย้ายได้โดยไม่เปิดเผยตัวตนและไม่มีข้อจำกัดทางภูมิศาสตร์
Ajinkya Tulpule หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการตามกฎระเบียบของเว็บเทรด bitFlyer กล่าวว่า “เว็บเทรดจำนวนมากพยายามอย่างมากที่จะต่อต้านในเรื่องดังกล่าว ก็อย่างที่คุณอาจจะจินตนาการได้ แต่จากสิ่งที่ผมได้ยินจากการคุยกับ MEP เมื่อเร็วๆ นี้ พวกเขาส่วนใหญ่สนับสนุนให้เอาข้อกำหนดออกไป”
Tulpule กล่าวว่าเว็บเทรด Crypto อาจจะต้องระงับการทำธุรกรรมบางอย่างจนกว่ากระบวนการ Know Your Customer (KYC) จะเสร็จสมบูรณ์ ซึ่งอาจนำไปสู่การทำธุรกรรมที่ล่าช้าที่อยู่ท่ามกลางความท้าทายอื่นๆ ด้วย
“มีเหรียญบางเหรียญที่ไม่ครอบคลุมโดยระบบตรวจสอบธุรกรรม” Tulpule กล่าว นี่เป็นข้อเสียอีกประการหนึ่งที่เว็บเทรดสกุลเงินดิจิทัลจะต้องต่อสู้ดิ้นรนเมื่อต้องทำข้อตกลงกับกฏระเบียบใหม่นี้
สิ่งที่กำลังจะเกิดขึ้นต่ออุตสาหกรรม Crypto ในยุโรปคือ Markets in Crypto Assets (MiCA) กฎหมายที่พยายามที่จะ “ปรับปรุงเทคโนโลยีการจัดเก็บข้อมูลแบบกระจายศูนย์ (DLT) และกฎระเบียบด้านสินทรัพย์เสมือนในสหภาพยุโรปในขณะที่จะช่วยปกป้องผู้ใช้งานและนักลงทุน”
